Det finns många sätt att köpa ädla metaller som guld, silver och platina. Så om du precis har börjat med ädelmetaller, läs vidare för att lära dig mer om hur de fungerar och hur du kan investera i dem.

• Ädelmetaller kan vara en bra diversifiering av portföljen och säkra inflationen – men guld, kanske den mest kända av dessa metaller, är inte det enda alternativet som finns för investerare.
• Silver, platina och palladium  är alla råvaror som kan läggas till din portfölj av ädelmetaller, och alla har sina egna unika risker och möjligheter.
• Förutom att äga fysisk metall kan investerare få tillgång via derivatmarknaden, ETF: er, andra sorters fonder och aktier i gruvföretag.

Guld

Vi börjar med den mest kända av dem alla: trading med guld. Guld är unikt för sin hållbarhet (det rostar inte eller korroderar), smidbarhet och dess förmåga att leda både värme och elektricitet. Det har vissa industriella tillämpningar inom tandvård och elektronik, men vi känner det främst som en bas för smycken och som en form av valuta. Metallen anses också vara en safe heaven valuta och guld handlas friskt genom CFD’er.

Flera faktorer ligger till grund för en ökad önskan att hamstra den blanka gula metallen:

1. Systemiska finansiella problem: När banker och pengar uppfattas som instabila och/eller politisk stabilitet är tveksam, har guld ofta letats ut som en säker värdeförvaring.
2.  Inflation: När realavkastningen på aktie-, obligations- eller fastighetsmarknaderna är negativ, strömmar folk regelbundet till guld som är en tillgång som kommer att behålla sitt värde.
3. Krig eller politiska kriser: Krig och politiska omvälvningar har alltid skickat människor i ett guldlagringsläge. En hel livstids besparingar kan göras bärbara och lagras tills den behöver bytas mot livsmedel, skydd eller säker passage till ett mindre farligt resmål.

Silver

Till skillnad från guld svänger priset på silver mellan dess upplevda roll som värdebevarare och dess roll som industriell metall. Av denna anledning är prisfluktuationerna på silvermarknaden mer volatila än för guld.

Så medan silver kommer att handlas ungefär i linje med guld som en råvara som ska hamstras (investeringsefterfrågan), så har den industriella utbuds-/efterfrågekvationen för metallen ett lika starkt inflytande på dess pris. Den ekvationen har alltid fluktuerat med nya innovationer, inklusive:

1. Silvers en gång dominerande roll i fotografiindustrin – silverbaserad fotografisk film – som har förmörkats av tillkomsten av digitalkameran.

2. Framväxten av en stor medelklass i de framväxande marknadsekonomierna i öst, vilket skapade en explosiv efterfrågan på elektriska apparater, medicinska produkter och andra industriföremål som kräver silverinsatser. Från lager till elektriska anslutningar gjorde silvers egenskaper det till en efterfrågad råvara. Testa själv handla med en efterfrågad råvara som silver nu!

3. Silvers användning i batterier, användning för superledare och mikrokretsmarknader.
Det är oklart om eller i vilken utsträckning denna utveckling kommer att påverka den totala efterfrågan på silver som inte investeras. Ett faktum kvarstår: Silverpriset påverkas av dess användningsområden och används inte bara på mode eller som en värdebevarare.

4. Guld vs Silver
Ofta så jämförs ration av värdet för guld vs silver. Ifall silver ligger på en låg nivå jämfört med guldet, så är det många som vill handla det. Ifall guldet istället handlas för en låg premie mot silverpriset, så är guld-silver ration attraktiv för att handla guld istället för silver. För närvarande så känns det som båda metallerna ligger i någorlunda balans igen och det inte är vidare många traders som handlas just för att den ena metallen handlas till underpris. Sugen på någon av de ädla metallerna? Prova själv trading med silver idag!

Platina

Liksom guld och silver handlas platina dygnet runt på de globala råvarumarknaderna. Det tenderar att få ett högre pris än guld under rutinmässiga perioder av marknads- och politisk stabilitet helt enkelt för att det är mycket sällsynt. Mycket mindre av platina utvinns faktiskt än guld.

Det finns också andra faktorer som bestämmer platinapriset:
1. Liksom silver anses platina vara en industriell metall. Den största efterfrågan på platina kommer från bilkatalysatorer som används för att minska utsläppens skadlighet. Efter detta står smycken för majoriteten av efterfrågan. Katalysatorer för petroleum och kemisk raffinering och datorindustrin använder resten.

2. På grund av bilindustrins stora beroende av metallen bestäms platinapriserna till stor del av bilförsäljning och produktion. “Ren luft” lagstiftning kan kräva att biltillverkare installerar fler katalysatorer, vilket ökar efterfrågan. 2009 började amerikanska och japanska biltillverkare vända sig till återvunna bilkatalysatorer eller använda mer av platinans pålitliga – och oftast billigare – systergruppmetall, palladium.

3. Platinagruvor är starkt koncentrerade i endast två länder – Sydafrika och Ryssland. Detta skapar större potential för kartelliknande åtgärder som skulle stödja eller till och med artificiellt höja platinapriserna.

Investerare bör överväga att alla dessa faktorer gör platina till den mest volatila av ädla metaller. Mindre känd än ovanstående är palladium, som har mer industriella användningsområden. Palladium är en blank silverfärgad metall som används i många typer av tillverkningsprocesser, särskilt för elektronik och industriprodukter. Det kan också användas inom tandvård, medicin, kemiska applikationer, smycken och grundvattenbehandling.

Majoriteten av världens försörjning av denna sällsynta metall, som har atomnummer 46 på det periodiska elementet, kommer från gruvor i USA, Ryssland, Sydafrika och Kanada. Juvelerare införlivade först palladium i smycken 1939. När de blandas med gult guld bildar legeringen en metall som är starkare än vitt guld. 1967 utfärdade Tongas regering cirkulerande palladiummynt som pryddes av kung Taufa Ahau Tupou IV. Detta är den första kända förekomsten av palladium som används i mynt.

Metallarbetare kan skapa tunna plåtar av palladium ner till tvåhundra femtio tusendels tum. Ren palladium är formbar, men den blir starkare när någon arbetar med metallen vid rumstemperatur. Arken används sedan i applikationer som solenergi och bränsleceller.

Den största industriella användningen för palladium är i katalysatorer eftersom metallen fungerar som en utmärkt katalysator som påskyndar kemiska reaktioner. Denna glänsande metall är 12,6% hårdare än platina, vilket gör elementet också mer hållbart än platina.

Fyll din skattkista

Låt oss ta en titt på de alternativ som är tillgängliga för dem som vill investera i ädelmetaller.

1. Ett bekvämt sätt är att köpa och sälja guld via Skilling, som är den ledande trading sajten för svenskar. Du slipper den fysiska leveransen av en guldtacka eller ett silvermynt och kan med en knapptryckning vara med på marknaden för guld eller silver.

2. Fonder: Aktier i gruvföretag som utvinner ädelmetaller utnyttjas för prisrörelser i ädelmetaller. Såvida du inte är medveten om hur gruvaktier värderas kan det vara klokare att hålla fast vid fonder med förvaltare med solida resultat.

3. Futures och optioner: Futures- och optionsmarknaderna erbjuder likviditet och hävstång till investerare som vill göra stora satsningar på metaller. De största potentiella vinsterna och förlusterna kan uppnås med derivatprodukter.

4. Tackor: Mynt och tackor är strikt för dem som har en plats att placera dem som ett värdeskåp eller ett värdeskåp. Visst, för dem som förväntar sig det värsta är tackor det enda alternativet, men för investerare med en kortare tidshorisont är tackor illikvida och rent av besvärande att äga.

5. Certifikat: Certifikat erbjuder investerarna alla fördelar med fysiskt guldägande utan besväret med transport och lagring. Som sagt, om du letar efter försäkring i en riktig katastrof, är certifikat bara papper. Förvänta dig inte att någon tar dem i utbyte mot något av värde.

Kommer ädelmetaller att skina för dig?

Ädelmetaller erbjuder unikt inflationsskydd – de har inneboende värde, de har ingen kreditrisk och de kan inte blåses upp. Det betyder att du inte kan skapa mer av dem. De erbjuder också äkta “omvälvsförsäkring” mot ekonomiska eller politiska/militära omvälvningar.

Ur en investeringsteorisynpunkt ger ädla metaller också låg eller negativ korrelation till andra tillgångsslag som aktier och obligationer. Detta innebär att även en liten andel ädla metaller i en portfölj minskar både volatilitet och risk.

Risker med ädelmetaller

Varje investering har sina egna risker. Även om de kan komma med en viss grad av säkerhet, finns det alltid en viss risk med att investera i ädelmetaller. Priserna på metaller kan sjunka under tider av ekonomisk säkerhet, vilket gör dem dämpande för människor som gillar att investera stort på marknaden för ädelmetaller. Att sälja kan vara en utmaning under tider med ekonomisk volatilitet.

En annan risk för priser på ädla metaller inkluderar frågan om leverans. När efterfrågan skjuter upp kan det befintliga utbudet börja tappa. Och det betyder att producenter måste ta med mer av varje metall på marknaden. Om det finns en brist på brytbara metaller kan det sätta press på priserna.

Poängen

Ädla metaller är ett användbart och effektivt sätt att diversifiera en portfölj. Tricket för att uppnå framgång med dem är att känna till dina mål och riskprofil innan du hoppar in. Volatiliteten hos ädelmetaller kan utnyttjas för att samla rikedom. Om det inte är markerat kan det också leda till förstörelse.

Ett uttalande från Vita huset sade att ledarna vid G20-mötet i Hangzhou i östra Kina på måndagen (5 september) accepterat att överkapaciteten inom stål och andra industrier är en global fråga som kräver ett kollektivt svar.

Förslag till bildandet av ett globalt forum som skulle söka en global lösning och rapportera tillbaka till G20 nästa år understryker den växande viljan att stödja en sektor som länge har brottats med kroniskt överutbud och trög efterfrågan.

Den globala stålproduktionen minskade förra året för första gången sedan 2009 och tappade 2,8 procent till 1,6 miljoner ton, med Kina som står för hälften av den totala summan.

Men det är en lång väg att gå om branschen ska kunna påverka de 700 miljoner ton som finns i överkapacitet.

Första konkreta åtgärden

Ett sådant forum skulle vara den första konkreta åtgärden av världens ledare för att försöka hejda produktionen, återuppliva producenter och avsluta ett handelsbråk mellan Kina och andra stora stålproducenter, däribland USA.

I sitt tal vid toppmötet sade Storbritanniens premiärminister Theresa May att G20 hade beslutat att göra mer för att ta itu med överskottet medan Japans premiärminister Shinzo Abe uppmanade ledarna att ta upp frågan.

Press på Kina

Europeiska och amerikanska ledare, som skyller sina stora exporter på fallande priser, har pressat Kina för att påskynda kapacitetsminskningar och anklagar landet för att dumpa billig metall på utländska marknader.

De har hotat med sanktioner och skatter på kinesiska stålimporter och kritiserade Peking för att ge stöd, såsom räntefria lån, för att stötta statsägda företag.

Kina har lovat att skära ner sin stålkapacitet med 45 miljoner ton i år, även om landet sade förra månaden att det låg efter det målet.

» Registrera dig med Plus500 och handla med råvaror direkt från din dator eller mobil. Riskvarning: 72% av CFD-konton tillhörande icke-professionella kunder förlorar pengar.
OBS! En trader med Plus 500-konto kan handla CFD på forex (valutor), aktier, råvaror, optioner och index.

Även investmentbanken Goldman Sachs har tidigare räknat med ett ras framöver. Chefen för råvaruanalys, Jeffrey Currie, ställer sig skeptisk till guld och menar att det värsta raset fortfarande ligger framför oss.

Det finns många anledningar som ligger bakom det fallande guldpriset och risken för en fortsatt nedåtgång. Greklandskrisen med sin skulduppklaring, kollapsen på den kinesiska aktiemarknaden, inväntan på den första amerikanska räntehöjningen, samt att deflationsrisken är förbi, är bara några av dessa.

Och det är inte bara guldpriset som dalar. Silverpriset har inte legat såhär lågt på över fem år. Prisraset på över 30 procent det senaste året sägs vara en av anledningarna till varför den amerikanska centralbanken, Federal Reserve, bör tänka om inför sin räntehöjning.

Våren har varit tung för råvaror generellt, då olja och metaller på sikt har tappat. Guld har tappat så mycket som 17 procent det senaste året, och nu börjar rasen att sticka ut. En sammanställning gjordes förra hösten av analysföretaget Gavekal Dragonomics, då inflationssiffrorna kraftigt drogs ner på grund av oljepriset, i samband med detta föll samtidigt priset på silver.

Många bedömer nu ett ytterligare tapp på oljepriserna, och man tror även på en segdragen inflation gällande andra råvaror. Titta bara på andra nedåtgående trender på exempelvis koppar, ner 27 procent och gummi, ner 16 procent.

Guld är volantilt, men uppåt

Även om guldpriset rör på sig mycket just nu, så är marknaden bullish just nu. All time high vid $1447.70 nåddes igår och kommer nog testas igen inom den närmaste veckan,
om inget extraordninärt händer. Positivt för guldmarknaden är att Portugal tycks vara nära en djupare kris, vilket kan leda till att investerare köper guld istället.

Vad tror du själv? Dags att handla guld eller silver just nu?

Experterna brukar kunna förutspå guldets prisutveckling

Delegaterna från LBMA konferensen brukar kunna ge världigt bra förutsägelser om vart guldet är på väg. Nästan alla var rörande överens om att på kort sikt (3-12 månader) så är det mycket troligt att guld kommer gå upp i pris.

Kevin Crisp, chef på Mitsubishi, en japanskt råvarumäklare och finanshus, uttrycker det på följande sätt till en ledande finanstidning: “Det är välidgt svårt att vara pessimistic om guldpriset på kort sikt – i värsta fall så är du neutral.

Centralbanker köpsugna igen

De senaste veckorna har det visat sig att Ryska och flera asiatiska centralbanker varit stora köpare av guld. Det är nu också allt tydligare att Kina kommer bli
en stor nettoköpare av guld, då restriktioner för landets guldimport har lättats.

Fortfarande stark efterfrågan för guld

Trots att många oroats över den ekonomiska krisen de senaste året, så har efterfrågan för guld ökat med 5-10 % per år enligt indiska juvelare. Det förväntas nu att
efterfrågan åtminstone kommer bibehållas, med en rejäl ökning av guld som säljs till Kina.

Var tror du guldpriset är på väg inom det närmaste året?

Diamanter men även andra råvaror som exporteras från Zimbabwe borde
klassificeras som ‘blodiga diamanter’ och bannas, anser internationella
inspektörer från Kimberly Process.

Mycket skador bland diamantplockare

President Robert Mugabe sägs strunta i internationella lagar om mänskliga rättigheter enligt inspektörerna. Minfälten där diamanterna utvinns kontrolleras av militär och beväpnad polis. Ungefär 200 diamantplockare dödades förra året i östra Zimbabwe.

Mugabes regim använder vinsterna från diamanter som säljs utomlands
till att köpa lojalitet från polisen och militären.