Det finns många sätt att köpa ädla metaller som guld, silver och platina. Så om du precis har börjat med ädelmetaller, läs vidare för att lära dig mer om hur de fungerar och hur du kan investera i dem.

• Ädelmetaller kan vara en bra diversifiering av portföljen och säkra inflationen – men guld, kanske den mest kända av dessa metaller, är inte det enda alternativet som finns för investerare.
• Silver, platina och palladium  är alla råvaror som kan läggas till din portfölj av ädelmetaller, och alla har sina egna unika risker och möjligheter.
• Förutom att äga fysisk metall kan investerare få tillgång via derivatmarknaden, ETF: er, andra sorters fonder och aktier i gruvföretag.

Guld

Vi börjar med den mest kända av dem alla: trading med guld. Guld är unikt för sin hållbarhet (det rostar inte eller korroderar), smidbarhet och dess förmåga att leda både värme och elektricitet. Det har vissa industriella tillämpningar inom tandvård och elektronik, men vi känner det främst som en bas för smycken och som en form av valuta. Metallen anses också vara en safe heaven valuta och guld handlas friskt genom CFD’er.

Flera faktorer ligger till grund för en ökad önskan att hamstra den blanka gula metallen:

1. Systemiska finansiella problem: När banker och pengar uppfattas som instabila och/eller politisk stabilitet är tveksam, har guld ofta letats ut som en säker värdeförvaring.
2.  Inflation: När realavkastningen på aktie-, obligations- eller fastighetsmarknaderna är negativ, strömmar folk regelbundet till guld som är en tillgång som kommer att behålla sitt värde.
3. Krig eller politiska kriser: Krig och politiska omvälvningar har alltid skickat människor i ett guldlagringsläge. En hel livstids besparingar kan göras bärbara och lagras tills den behöver bytas mot livsmedel, skydd eller säker passage till ett mindre farligt resmål.

Silver

Till skillnad från guld svänger priset på silver mellan dess upplevda roll som värdebevarare och dess roll som industriell metall. Av denna anledning är prisfluktuationerna på silvermarknaden mer volatila än för guld.

Så medan silver kommer att handlas ungefär i linje med guld som en råvara som ska hamstras (investeringsefterfrågan), så har den industriella utbuds-/efterfrågekvationen för metallen ett lika starkt inflytande på dess pris. Den ekvationen har alltid fluktuerat med nya innovationer, inklusive:

1. Silvers en gång dominerande roll i fotografiindustrin – silverbaserad fotografisk film – som har förmörkats av tillkomsten av digitalkameran.

2. Framväxten av en stor medelklass i de framväxande marknadsekonomierna i öst, vilket skapade en explosiv efterfrågan på elektriska apparater, medicinska produkter och andra industriföremål som kräver silverinsatser. Från lager till elektriska anslutningar gjorde silvers egenskaper det till en efterfrågad råvara. Testa själv handla med en efterfrågad råvara som silver nu!

3. Silvers användning i batterier, användning för superledare och mikrokretsmarknader.
Det är oklart om eller i vilken utsträckning denna utveckling kommer att påverka den totala efterfrågan på silver som inte investeras. Ett faktum kvarstår: Silverpriset påverkas av dess användningsområden och används inte bara på mode eller som en värdebevarare.

4. Guld vs Silver
Ofta så jämförs ration av värdet för guld vs silver. Ifall silver ligger på en låg nivå jämfört med guldet, så är det många som vill handla det. Ifall guldet istället handlas för en låg premie mot silverpriset, så är guld-silver ration attraktiv för att handla guld istället för silver. För närvarande så känns det som båda metallerna ligger i någorlunda balans igen och det inte är vidare många traders som handlas just för att den ena metallen handlas till underpris. Sugen på någon av de ädla metallerna? Prova själv trading med silver idag!

Platina

Liksom guld och silver handlas platina dygnet runt på de globala råvarumarknaderna. Det tenderar att få ett högre pris än guld under rutinmässiga perioder av marknads- och politisk stabilitet helt enkelt för att det är mycket sällsynt. Mycket mindre av platina utvinns faktiskt än guld.

Det finns också andra faktorer som bestämmer platinapriset:
1. Liksom silver anses platina vara en industriell metall. Den största efterfrågan på platina kommer från bilkatalysatorer som används för att minska utsläppens skadlighet. Efter detta står smycken för majoriteten av efterfrågan. Katalysatorer för petroleum och kemisk raffinering och datorindustrin använder resten.

2. På grund av bilindustrins stora beroende av metallen bestäms platinapriserna till stor del av bilförsäljning och produktion. “Ren luft” lagstiftning kan kräva att biltillverkare installerar fler katalysatorer, vilket ökar efterfrågan. 2009 började amerikanska och japanska biltillverkare vända sig till återvunna bilkatalysatorer eller använda mer av platinans pålitliga – och oftast billigare – systergruppmetall, palladium.

3. Platinagruvor är starkt koncentrerade i endast två länder – Sydafrika och Ryssland. Detta skapar större potential för kartelliknande åtgärder som skulle stödja eller till och med artificiellt höja platinapriserna.

Investerare bör överväga att alla dessa faktorer gör platina till den mest volatila av ädla metaller. Mindre känd än ovanstående är palladium, som har mer industriella användningsområden. Palladium är en blank silverfärgad metall som används i många typer av tillverkningsprocesser, särskilt för elektronik och industriprodukter. Det kan också användas inom tandvård, medicin, kemiska applikationer, smycken och grundvattenbehandling.

Majoriteten av världens försörjning av denna sällsynta metall, som har atomnummer 46 på det periodiska elementet, kommer från gruvor i USA, Ryssland, Sydafrika och Kanada. Juvelerare införlivade först palladium i smycken 1939. När de blandas med gult guld bildar legeringen en metall som är starkare än vitt guld. 1967 utfärdade Tongas regering cirkulerande palladiummynt som pryddes av kung Taufa Ahau Tupou IV. Detta är den första kända förekomsten av palladium som används i mynt.

Metallarbetare kan skapa tunna plåtar av palladium ner till tvåhundra femtio tusendels tum. Ren palladium är formbar, men den blir starkare när någon arbetar med metallen vid rumstemperatur. Arken används sedan i applikationer som solenergi och bränsleceller.

Den största industriella användningen för palladium är i katalysatorer eftersom metallen fungerar som en utmärkt katalysator som påskyndar kemiska reaktioner. Denna glänsande metall är 12,6% hårdare än platina, vilket gör elementet också mer hållbart än platina.

Fyll din skattkista

Låt oss ta en titt på de alternativ som är tillgängliga för dem som vill investera i ädelmetaller.

1. Ett bekvämt sätt är att köpa och sälja guld via Skilling, som är den ledande trading sajten för svenskar. Du slipper den fysiska leveransen av en guldtacka eller ett silvermynt och kan med en knapptryckning vara med på marknaden för guld eller silver.

2. Fonder: Aktier i gruvföretag som utvinner ädelmetaller utnyttjas för prisrörelser i ädelmetaller. Såvida du inte är medveten om hur gruvaktier värderas kan det vara klokare att hålla fast vid fonder med förvaltare med solida resultat.

3. Futures och optioner: Futures- och optionsmarknaderna erbjuder likviditet och hävstång till investerare som vill göra stora satsningar på metaller. De största potentiella vinsterna och förlusterna kan uppnås med derivatprodukter.

4. Tackor: Mynt och tackor är strikt för dem som har en plats att placera dem som ett värdeskåp eller ett värdeskåp. Visst, för dem som förväntar sig det värsta är tackor det enda alternativet, men för investerare med en kortare tidshorisont är tackor illikvida och rent av besvärande att äga.

5. Certifikat: Certifikat erbjuder investerarna alla fördelar med fysiskt guldägande utan besväret med transport och lagring. Som sagt, om du letar efter försäkring i en riktig katastrof, är certifikat bara papper. Förvänta dig inte att någon tar dem i utbyte mot något av värde.

Kommer ädelmetaller att skina för dig?

Ädelmetaller erbjuder unikt inflationsskydd – de har inneboende värde, de har ingen kreditrisk och de kan inte blåses upp. Det betyder att du inte kan skapa mer av dem. De erbjuder också äkta “omvälvsförsäkring” mot ekonomiska eller politiska/militära omvälvningar.

Ur en investeringsteorisynpunkt ger ädla metaller också låg eller negativ korrelation till andra tillgångsslag som aktier och obligationer. Detta innebär att även en liten andel ädla metaller i en portfölj minskar både volatilitet och risk.

Risker med ädelmetaller

Varje investering har sina egna risker. Även om de kan komma med en viss grad av säkerhet, finns det alltid en viss risk med att investera i ädelmetaller. Priserna på metaller kan sjunka under tider av ekonomisk säkerhet, vilket gör dem dämpande för människor som gillar att investera stort på marknaden för ädelmetaller. Att sälja kan vara en utmaning under tider med ekonomisk volatilitet.

En annan risk för priser på ädla metaller inkluderar frågan om leverans. När efterfrågan skjuter upp kan det befintliga utbudet börja tappa. Och det betyder att producenter måste ta med mer av varje metall på marknaden. Om det finns en brist på brytbara metaller kan det sätta press på priserna.

Poängen

Ädla metaller är ett användbart och effektivt sätt att diversifiera en portfölj. Tricket för att uppnå framgång med dem är att känna till dina mål och riskprofil innan du hoppar in. Volatiliteten hos ädelmetaller kan utnyttjas för att samla rikedom. Om det inte är markerat kan det också leda till förstörelse.

Ser vi till den nya befästningen så bör vi börja tänka i en-dollars intervaller. Det innebär att nästa nivå vi siktar på är 16 USD, och så småningom inväntar marknaden ett pris på $17. I slutändan känns det logiskt att marknaden samlar sig kring det faktum att den amerikanska reservbanken har utlovat ytterligare tre höjningar av reporäntan under 2019. Det logiska är att investerare samlar sig inte bara för att priset på dollarn verkar försvagas, utan att investerare vill ha högre säkerhet.

Stor optimism för 2019

Varje år genomförs det undersökningar av vad investerare har för framtidsutsikter på vissa råvaror. I år var det 1204 personer som deltog och berättade vad de förväntar sig av år 2019.

Totalt var det 524 personer, eller 43%, som sa att de förväntar sig att Silver blir en av de bäst presterande råvarorna 2019. Guld rankades på en andraplats med 407 röster, eller 34%, och 12% ser Koppar som den bästa metallen för investering nästa år.

I det nedre lagret av “tabellen” röstade 6% på att Palladium är nästa års investering, och sist rankades Platinum med endast 5% av rösterna.

Den stora optimismen för Silver kan vara förvånande då detta året, 2018, har utvisat att metallen är den sämst presterande bland ädelmetaller. Silver har förlorat 13% under året, i mars stod priset på 17.76 USD för ett Ounce (28g). Den ädelmetallen som har presterat bäst är Palladium som har stigit med 10% tack vare en ökad efterfrågan från många industrier samt en minskad tillgång. För en kort tid var även Palladium dyrare än Guld.

I fjolårets undersökning var det endast 5% av de “vardagliga” tradarna som blev tillfrågade som trodde att Palladium skulle vara nästa års bästa investering.

I årets undersökning är det dock inte bara de “vardagliga” tradarna som tror på Silver för nästa år. Även de flesta storbanker tror att Silver kommer att prestera bättre än Guld därför att många kommer att hitta tillbaks till ädelmetaller tack vare den svagare dollarn och oroligheter på den globala finansiella marknaden.

Den Holländska banken ABN AMRO är också optimistiska gällande Silver. De spekulerar i att priset kommer närma sig $18 p.g.a. den svagare dollarn. De tror att priset på Silver har sett sin lägsta punkt och förväntar sig högre priser inom kort. Deras positiva framtidstro på Guld förstärker även det påståendet.

Den Franska banken Natixis tror också på en bullmarknad för Silver 2019. De tror att priset kommer närma sig $18 som mest, och snitta runt $16 per Ounce. Detta beroende på precis samma anledningar som ABN AMRO. Natixis har även noterat att Silver är cirka 1.3% mer volatilt än Guld, så om priset på Guld rör sig uppåt så bör även Silver göra det.
Vi följer givetvis utvecklingen, så kika in här med jämna mellanrum för de senaste nyheterna och analyserna.

Guld nådde sin högsta notering sedan mitten av maj idag, måndag (13 juni). Nivåerna har drivits upp på grund av en reträtt av dollarn, aktier som påverkats av en stigande riskaversion inför viktiga centralbanksmöten denna vecka samt Storbritanniens stundande EU-omröstning den 23 juni.

Pundet föll till sin lägsta notering mot dollarn på två månader vilket har drivit upp guld i GBP till den högsta nivån på nästan tre år; upp 1,9 procent till 909.83 pounds per ounce.

Spotguldet hade gått upp upp 0,8 procent till $1,283.66 per ounce vid 09.40 GMT idag (13 juni), från en tidigare topp på $1,284.50. Amerikanska terminskontrakt för guld med leverans i augusti gick upp $11,10 per ounce till $1,287.00.

Två Faktorer Gynnar Guld

-Efter arbetsmarknadsrapporten har en Fed-räntehöjning trängts ut för juni och juli, och samtidigt verkar det som om oddsen för Storbritannien att lämna EU har gått upp igen. Dessa två faktorer gynnar guld, säger Jens Pedersen, analytiker vid Danske Bank.

Farhågor att Storbritannien är på väg att rösta för att lämna EU nästa vecka sprids bland de globala finansmarknaderna och gjorde att asiatiska och europeiska aktier sjönk kraftigt idag (13 juni). Dollarn föll 0,2 procent mot euron.

Fed, Bank of England, Swiss National Bank och Bank of Japan kommer alla mötas denna vecka och förväntas hålla penningpolitiken stadigt mot en bakgrund av försiktighet om de globala ekonomiska utsikterna samt effekterna av en eventuell Brexit.
 

Guld Den Ultimata Barometern

Den brittiska folkomröstningen om EU-medlemskapet har konsekvenser över många tillgångsklasser men guld, som den ultimata barometern av finansiell och ekonomisk spänning, är för närvarande den tillgångsklass som visar en av de högsta nivåerna av känslighet för möjliga utfall. Guld har skiftat i linje med Brexit-opinionsundersökningar och även flyttat det bort från sin vanliga primärlänk med dollarn, sa Citi i ett meddelande på måndagen (13 juni).

Innehav i världens största guld-stödda börshandlarfond, SPDR Gold Shares, steg 0,74 procent till 893.92 ton i fredags (10 juni), den högsta noteringen sedan oktober 2013.

När det gäller andra ädelmetaller var silver oförändrat på $17,31 per ounce, medan platina steg 0,5 procent till $995,22 per ounce och palladium låg 0,7 procent högre på $546,79 per ounce.
 
» Lär dig mer om att handla med råvaror, inklusive guld, online genom att registrera dig hos Ava Trade här

Även när spekulanter tar ett steg tillbaka verkar ingenting bromsa guldmarknaden för tillfället.

Ädelmetaller har varit på uppgång den senaste tiden och förra veckans terminskontrakt visade den största framfarten på två månaden. Hedgefonder fick dock inte ta del av uppgången och satsningarna på återhämtningen var som lägst sedan haussen i januari.

Penninghanterarna hade dock mer tur med silvret och precis innan metallen såg sitt bästa månatliga förskott sedan 2013 var deras innehav det högsta någonsin.

Största vinsten på ett decennium

Bloombergs Precious Metals Subindex har stigit med 23 procent i år; mitt under en förnyad efterfrågan på värdereserver. Det är den största vinsten i början på ett år på ett decennium. USA:s avtagande tillväxt har understrukit varför Federal Reserve-tjänstemän har varit försiktiga med att höja räntan igen. Bank of Japan höll förra veckan tillbaka på att utöka sin monetära stimulans, ett drag som förvånat ekonomer och lagt ytterligare press på en redan försvagad dollar vilket innebär en ökad dragning till guld och silver som alternativ.

Enorma problem främjar guldet

-Oavsett om det beror på att Fed ligger lågt under en tid, eller det faktum att BOJ är förvirrat och överraskar marknader genom att göra absolut ingenting när deras ekonomi skrapar längs med botten, är dessa enorma problem som främjar guldet. Dollarn kommer att förbli svagare i förhållande till sina viktigaste handelspartners och allt detta gynnar guld, säger John Stephenson, VD för Toronto-baserade Stephenson & Co. Capital Management, som övervakar omkring C$55 miljoner ($44 miljoner).

Guldinnehav

Enligt USA:s Commodity Futures Trading Commission trimmade hedgefonderna sina guldtillgångar med 2,1 procent till 184,087 termins- och optionskontrakt under förra veckan. Denna minskning återspeglade vissa handlare som tjänat på den senaste tidens vinster, då långsiktiga satsningar föll för första gången på sex veckor. Kortsiktiga satsningar har också sett en minskning vilket signalerar att investerare inte tappat intresse för metallen.

Kinas inbromsning pressar råvarupriserna

Samtidigt kommer rapporter om att Kinas strateger förutspår en kraftig inbromsning av landets tillväxt under årets tredje kvartal, vilket har satt ytterligare press på råvarupriserna. Men över lag är det den europeiska situationen, med fokus på Spanien och Grekland, som tynger råvarumarknaderna. “Oron för Europa överspeglar allt annat. Utsikterna om en deflationsspiral har kommit tillbaka, speciellt eftersom Kina signalerar minskad tillväxt. Det är givetvis dåligt för efterfrågan på råvaror, speciellt olja“, kommenterade Phil Flynn, från Price Futures Group i Chicago, till Bloomberg News.

Oljeprisets trend baserat på BNP

I slutet av förra veckan kunde vi se en stegring av oljepriserna till följd av de växande geopolitiska orosmolnen över Mellanöstern, som främst orsakats av den eskalerade konflikten i Syrien. Men redan under fredagen började råvarupriserna vända nedåt i eftersvallningarna av att den Spanska provinsen Valencia bett om ekonomiskt stöd från staten och landet samtidigt rapporterade om en sänkt BNP-prognos för 2013. Och den nedåtgående trenden fortsatte på råvarumarknaden även under måndagen.

Brent-oljan hade under veckans första dag sjunkit med 3,59 dollar till 103,24 USD per fat, medan WTI-oljans första termin landade på 88,25 USD per fat – en minskning med 3,58 dollar.

Ädelmetaller

När det gäller ädelmetaller så rasade guldpriset med 8,65 dollar till 1.575,85 USD per uns. Silvret minskade med 0,27 dollar och stannade på 27,05 USD per uns under måndagens handel. Basmetallernas tremånadersterminer sjönk också kraftigt. Exempelvis gick kopparn ner med 144 dollar och landade på 7.401 USD per ton, medan tennpriset dök med hela 580 dollar till 18.350 USD per ton.

Guld är volantilt, men uppåt

Även om guldpriset rör på sig mycket just nu, så är marknaden bullish just nu. All time high vid $1447.70 nåddes igår och kommer nog testas igen inom den närmaste veckan,
om inget extraordninärt händer. Positivt för guldmarknaden är att Portugal tycks vara nära en djupare kris, vilket kan leda till att investerare köper guld istället.

Vad tror du själv? Dags att handla guld eller silver just nu?